单位从银行提取现金的程序是怎么样的,单位从银行提取现金有哪些程序与注意事项

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单位从银行提取现金的程序是怎么样的,单位从银行提取现金有哪些程序与注意事项

本文目录一览:

1、 单位从银行提取现金的程序是怎么样的

2、 单位从银行提取现金有哪些程序与注意事项

3、 单位集资建房中的个人贷款需要哪些条件与材料

4、 单位要使用信用卡支取现金应该怎么做

一、单位从银行提取现金的程序是怎么样的

各单位需要用现金发放工资或者其库存现金小于库存现金定额面需要用现金补足时,除了按规定可以用非业务性现金收入补充以及国家规定可以坐支者外,均应按规定从银行提取现金。

各单位从银行提取现金的程序包括:

(1)签发现金支票。现金支票是银行的存款人签发给收款人办理结算或委托开户银行将款项直接支付给收款人的一种票据。出纳员应认真填写支票的有关内容,如支票号码、密码号码、签发日期、开户银行名称、签发单位帐号、收款人名称、取款金额、取款用途,并加盖印章。与一般签发现金支票不同,单位向银行提取现金,其收款人和签发人都是本单位。

(2)取款。各单位取款人持出纳员签发的现金支票到银行取款时,先将现金支票交给银行有关人员进行审核,审核无误后将支票交给经办本单位结算业务的银行经办出纳人员,等待取款,银行经办出纳人员对支票进行审核,核...

二、单位从银行提取现金有哪些程序与注意事项

单位要支付现金必须具有一定的库存现金才能开展业务。当各单位需要用现金支付而库存现现金小于库存现金定额而需要现金补足时,按规定可以从银行提取现金,提取现金的程序:

1、签发现金支票。现金支票是由存款人签发,委托开户银行向收款人支付一定数额现金的票据。现金支票是支票的一种,是专门用于支取现金的。

2、开户单位应按现金的开支范围签发现金支票。现金支票的金额起点为100元,其付款方式是见票即付。

3、签发现金支票应认真填写支票的有关内容,如款项用途,取款金额,签发单位账号,收款人名称(开户单位签发现金支票支取现金,是以自己为收款人)。加盖财务章和名章等。

取款人持出纳员签发的现金支票到银行取款时,先将现金支票交银行有关人员审核,审核无误后将支票交给经办单位结算业务的银行经办出纳人员,等待取款,银行经办人员...

三、单位集资建房中的个人贷款需要哪些条件与材料

业务简介

单位集资建房个人贷款是指本行向符合集资合作建房条件的单位职工(以下简称借款人)提供的,用于职工交纳集资建房款,并以所集资的房屋作为抵押物、分期偿还本息的贷款。

贷款对象及条件

申请集资建房的借款人应为区、县人民政府房屋主管部门核准集资建房的对象,同时具备以下条件:

1、属集资合作建房单位正式员工,年满18周岁,具有完全民事行为能力;

2、借款人的年龄与借款期限之和不超过65周岁;

3、能交付本行规定比例的集资建房款;

4、具有稳定的收入来源,有按期偿还贷款本息的能力;

5、信用记录良好,无重大不良信用记录;

6、在本行系统内开立个人结算账户,并委托贷款行按期从该账户中扣划贷款本息;

7、本行规定的其他条件。...

四、单位要使用信用卡支取现金应该怎么做

持卡人凭信用卡可在发卡银行指定的银行机构支取现金。持卡人在支取现金时,应填制一式三联取现单,第一联为持卡人存根,第二联发卡银行信用卡部存根,第三联为代理行存根,并向银行交验信用卡和身份证。取现银行按规定审查信用卡的真伪,有效期及是否列入止付名单,持卡人在取现单上的签名与信用卡上的预留签名是否相符,身份证与取现人是否相符等等。超额付现需要授权的,付现银行向发卡银行信用卡部申请授权,审查无误后办理付款,并将第一联取现单连同情用卡、身份证及现金交待卡人。按照规定,持卡人在当地支取现金不用支任何费用,在异地支取现金需支付1%的手续费(也有的信用卡不需要支付此项手续费的),手续费不在现金中抵扣,通过银行进行转账结算。

各单位根据持卡人取现单编制现金收款凭证,其会计分录为:

借:现金

贷:其他货币资金——信用卡存款

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