非法集资如何防范(非法集资定义)

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非法集资如何防范(非法集资定义)

一、财产安全防范知识

1、指的是凭借自己对财产安全的防范意识和基本常识,依靠自己的力量,对财产的不法侵害进行事前的预防和适时的防卫以及事后的保护。事前预防主要体现为防盗、防抢劫、防诈骗、防意外事故等;适时防卫主要体现阻止侵害、正当防卫、紧急避险。

2、事后保护主要体现为惩治侵害挽回损失。根据造成财产损失的原因,主要分为盗窃、抢劫、抢夺、诈骗等类型。

二、防范和处置非法集资条例十三条

1、第十三条金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务:

2、(一)建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资;

3、(二)加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识;

4、(三)依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。

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