大家好，哪些人触犯金融凭证诈骗罪立案相信很多的网友都不是很明白，包括票据诈骗罪的量刑标准也是一样，不过没有关系，接下来就来为大家分享关于哪些人触犯金融凭证诈骗罪立案和票据诈骗罪的量刑标准的一些知识点，大家可以关注收藏，免得下次来找不到哦，下面我们开始吧！
本文目录
首先我国《刑法》中并没有经济诈骗的说法
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》
四十一、集资诈骗案(我国《刑法》第192条)
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的;
2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
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报案方法 一、管辖：经济犯罪案件由犯罪地的公安机关管辖，犯罪地包括犯罪行为发生地、犯罪行为实施地、犯罪结果发生地和实际财产取得地。报案人可到犯罪地的公安局经侦支队/经侦大队报案。 二、为使公安机关能清楚地了解案件基本情况，及时立案侦查，报案时尽量提供以下资料： 1、本人的有效身份证明文件，单位报案的同时带齐营业执照原件及其复印件1份，并应在复印件上注明提供时间及写上“由本单位复印提供，与原件相同”，加盖单位印章，经办人签字（捺指纹），非法人代表报案应携法人代表授权书及本人工作证件。 2、提供有关涉案人的照片、证件、通讯号码、地址、体貌特征等材料。 3、请提供本人及其他协助人的联系电话，以便随时联系。 三、报案提供材料时，应尽量同时提供有关证明材料的原件及其复印件。 四、非紧急情况下不得委托他人代理报案，被害人或经办人本人应当向公安机关如实提供证言。 五、报案前同一事实已由人民法院受理的，要如实提供法院受理的有关证明材料。 六、复印件应说明来源出处，并由受害单位加盖公章或受害提供人签名。书面报案材料须详细说明案发的时间、地点，对犯罪嫌疑人的了解知道的情况。 报案应该提供的证据 一、金融凭证诈骗案 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、提供犯罪嫌疑人使用的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的原件。 4、所损失物品的特征、照片（可提供同类物品的照片）。 5、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证复印件，并加盖单位印章、注明出处。 6、本罪起点：个人10000元以上；单位100000元以上。 二、信用卡诈骗案 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。 4、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据。 5、其他所掌握的证明犯罪嫌疑人利用信用卡诈骗的证据。 6、本罪起点：5000元以上，恶意透支10000以上。 三、票据诈骗案 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、提供犯罪嫌疑人使用的原始票据及合同协议、收付单据、承诺保证书和其他证据材料。 4、所损失物品的特征、照片（可用同类物品的照片））。 5、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证原件和复印件。 6、本罪起点：个人10000元以上；单位100000元以上。 四、贷款诈骗案 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、报案单位的经营许可证、工商营业执照复印件并加盖公章。贷款的原始合同和复印件，犯罪嫌疑人贷款时留下的文件、证明材料等资料。 4、犯罪嫌疑人开户资料，开户时留下的文件资料。 5、骗取贷款后资金流向的票据、凭证、银行帐页等相关证据。复印资料应由提供单位加盖印章并注明出处。 6、本罪起点：20000元以上。 五、合同诈骗案 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、报案单位的工商营业执照及经营许可证复印件（加盖公章）。 4、犯罪嫌疑人使用留下的工商营业执照复印件等相关证明材料。 5、涉案合同和担保方文件的原件和复印件。 6、担保、抵押、支付等使用的票据、收付单据、承诺保证书或其他证据。 7、所损失物品的特征、照片（可提供同类物品的照片），可能的请提供实物样品。 8、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证原件和复印件。 9、其他可提供的相关证明材料。 10、本罪起点：20000元以上。 六、挪用资金案 1、单位报案的书面报案材料并加盖公章。 2、知情人员如实陈述案发经过的书面材料。 3、报案单位的工商营业执照复印件（加盖公章），犯罪嫌疑人是本单位职工的相关证明材料，如录用、聘用合同、本人填写的登记表、任命书、犯罪发生期间的工资单及签收、福利发放及签收等。 4、涉案的发票、借贷凭证、物品库存、收据、财务帐册、领（用）款凭证、银行出库、提货凭证等原件和复印件。 5、犯罪嫌疑人的签名（伪造签名）或使用的印章的原件和复印件。 6、犯罪嫌疑人担任与犯罪有关的职务、职责的证明材料。 7、本罪起点：挪用本单位资金10000-30000元以上，超过三个月未还的或进行营利活动的；挪用本单位资金5000-20000元以上，进行非法活动的。 七、职务侵占案 1、单位报案需提供书面报案材料，加盖公章。 2、知情人员如实陈述案发经过。 3、报案单位的工商营业执照复印件，犯罪嫌疑人是本单位职工的相一关证明材料，如录用、聘用合同、任命书、工资单及签收、福利发放及签收等。 4、涉案的发票、收据、财务帐册、领（用）款凭证、银行借贷凭证、物品库存、出库、提货凭证等原件和复印件。 5、犯罪嫌疑人的签名（伪造签名）或使用的印章的原件和复印件。 6、犯罪嫌疑人担任与犯罪有关的职务、职责的证明材料。 7、本罪起点：5000-10000元以上。 八、集资诈骗案 1、书面报案材料，单位报案的应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、犯罪嫌疑人（单位）使用的证明文件、高额回报的书面承诺资料、宣传资料、收款凭证、受骗者的名单、虚构项目和虚构用途的书面资料等原件或复印件。 4、受骗者已支取的资金及尚未取得资金的相关凭证。 5、资金流向。 6、本罪起点：个人100000元以上；单位500000元以上。 九、生产、销售伪劣商品案 1、书面报案材料或如实陈述案发经过。 2、单位报案的要提供书面报案材料，并加盖公章。 3、提供伪劣产品的实物或照片、产品说明书、产品质量标准、假生产许可证、产销合同、生产计划书等物证和书证。 4、提供合格产品的实物或照片、产品说明书、产品质量标准等书证。 5、犯罪嫌疑人（单位）使用的证明文件、生产、销售伪劣产品的地点、数量、价值、销售去向。 6、可能的话提供权威部门的鉴定结论。 7、本罪起点：销售金额50000元以上。 十、虚开增值税专用发票案 1、书面报案材料或如实陈述犯罪嫌疑人的犯罪事实。 2、单位报案的应提供书面报案材料，并加盖公章。 3、犯罪嫌疑人（单位）的基本情况、纳税人性质。 4、提供虚开的增值税专用发票的发票联、抵扣联或存根联、记帐联，如无则提供发票号码或开票单位、受票单位名称。 5、虚开增值税专用发票的份数、税额。 6、涉及虚开增值税专用发票的记帐凭证、税务申报资料。 7、本罪起点：虚开的税款数额在10000元以上或者致使国家税款被骗数额在5000元以上的。 十一、假冒注册商标案 1、书面报案材料或如实陈述案发经过。 2、单位报案的应提供书面报案材料，并加盖公章。 3、犯罪嫌疑人（单位）的基本情况。 4、提供注册商标证书及商标合法有效性的相关材料。 5、真实的注册商标商品样品或照片。 6、涉嫌假冒注册商标商品的样品或照片。 7、提供已知假冒注册商标商品的数量、数额依据。 8、尽可能提供假冒注册商标的鉴定结论。 9、本罪起点：A、非法经营数额在50000元以上或者违法所得数额在30000元以上的；B、假冒两种以上注册商标，非法经营数额在30000元以上或者违法所得数额在20000元以上的；C、其他情节严重的情形。 十二、保险诈骗案 1、书面报案材料并加盖单位公章。 2、签订的保险合同原件或复印件。 3、犯罪嫌疑人（单位）的基本情况。 4、索赔申请材料。 5、已支付的保险金相关凭证。 6、保险事故调查报告。 7、证明行为人保险诈骗行为的证据。 8、本罪起点：个人10000元以上；单位50000以上。 十三、逃税案 1、书面报案料或如实陈述犯罪嫌疑人的犯罪事实。 2、单位报案的要提供书面报案材料并加盖公章。 3、犯罪嫌疑人（单位）的工商营业执照、税务登记资料的原件或复印件。 4、伪造、变造、隐匿的帐册、记帐凭证、票据、假产品入库单等书证的原件或复印件。 5、偷逃税款的数额。 6、本罪起点：A、纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款，数额在50000元以上并且占各税种应纳税总额10%以上，经税务机关依法下达追缴通知后，不补缴应纳税款、不缴纳滞纳金或者不接受行政处罚的;B、纳税人五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚，又逃避缴纳税款，数额在50000元以上并且占各税种应纳税总额10%以上的;C、扣缴义务人采取欺骗、隐瞒手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额在50000元以上的。 十四、非国家机关工作人员受贿案 1、书面报案材料或如实讲述案发经过。 2、单位报案的应提供书面报案材料并加盖公章。 3、当事人陈述详细经过的书面材料。 4、犯罪嫌疑人的基本情况、职务证明。 5、受贿数额及相关的书面证据。 6、受贿后为他人谋取何种利益以及给公司、企业造成的影响。 7、本罪起点：5000元以上。 十五、非法吸收公众存款案 1、书面报案材料或如实陈述案发经过。 2、存款凭证、记帐凭证、宣传单、广告、说明书等书证。 3、存款人已取得的资金凭证、尚未取得应得资金的相关凭证。 4、犯罪嫌疑人吸收公众存款后的资金去向。 5、本罪起点：A、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；B、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；C、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；D、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
诈骗的主要类型主要有：合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最；
信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。
【法律依据】《刑法》第一百九十二条，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；
并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
区别占有与非法，才能正确认定民间借贷和诈骗，具体分析如下，供参考。占有的认识我们知道所有权有四项权能，即占有、使用、处分和收益。如何理解占有是关键。排除他人占有。排除权利人占有是构成诈骗行为的首要条件，至于权利人的所有权是否正当不在考虑范围之内，如，诈骗他人盗窃、抢劫所得财物同样构成诈骗。自己或者他人占有。排除权利人占有后，自己或者他人占有是构成诈骗行为的另一要件。自己或者他人没有占有，可能是未遂行为，只有数额巨大才能构成犯罪。自己或者他人按物的效能使用是区别诈骗行为与毁坏行为的要素。当行为人遵从物的效能使用诈骗的财物，可能构成毁坏类犯罪。正确认识“非法”有人认为非法是违反法律规定，如，构成诈骗罪的非法性源于违反刑法第二百六十六条之规定。实际上，构成诈骗罪的“非法”是对民事义务的违反，行为人与受害人之间没有民事权利义务关系。正是对“非法”的错误理解，造成民间借贷行为被认定为诈骗罪。一般而言，我们判断“非法”主要是对义务违反寻求答案，只有行政犯可能需要通过法条来获得答案。这样，我们可以将民间借贷中的高利贷排除出诈骗罪。2019年7月23日，两高等公布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》将借贷行为规定为非法经营罪，将民间借贷行为最大限度的排除出“套路贷”诈骗犯罪。非法放贷尽管利息等费用畸高，但毕竟来自于借款人的承诺，出借人索取没有违反义务来源。民间借款建立了民事权利义务关系，对占有没有非法，但手段行为可能非法，如，拘禁他人等。同样，这里的“非法”违法义务的来源，并不是来自于刑法非法拘禁罪的规定，而是来自于民法的人身权，刑法有选择的将严重侵犯人身自由权规定为犯罪。公安机关的立案标准构成诈骗罪有独特的行为过程：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为→对方产生或者继续维持错误认识→对方基于错误认识处分财产→行为人取得财物→被害人遭受财产损失。因此，民间借贷有真实的借款关系，基于承诺，行为人索取高利息本身并不构成诈骗罪，理由是借款人没有基于错误的认识处分财产。由此看来，真正的民间借贷，有真实的交易关系，很难构成诈骗罪。只有没有提供借款，通过诉讼等方式，有构成诈骗罪的可能性。此时，受骗的是有处分权的法官或者仲裁人员，此即所谓的“三角诈骗”。
用空头支票支付货款的算诈骗，构成票据诈骗罪。
一、定义：
票据诈骗罪（刑法第194条第1款），是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。
二、司法解释（量刑）：
最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的苦于问题的解释》
(1996.12.16法发[1996]32号)
五、根据《决定》第十二条规定，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的，构成票据诈骗罪。
个人进行票据诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”;个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。
单位进行票据诈骗数额在卫0万元以上的，属于“数额较大”;单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗，数额较大的，以票据诈骗罪定罪处罚。
《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》2001.5.
四十三、票据诈骗案(刑法第194条第1款)
进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人进行金融票据诈骗，数额在五千元以上的;
2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的
一、银行知情对骗取贷款行为性质的影响
（一）银行知情阻断骗取贷款罪的成立
骗取贷款罪，是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。[1]骗取贷款罪虽然不是典型的诈骗犯罪，主观上不需要行为人具有非法占有的目的，但该罪在客观上也体现为行为人实施了欺骗行为取得财产，继而给被害人造成损失。因此，骗取贷款罪在客观上也应当符合诈骗罪客观方面的逻辑构造，即行为人实施欺骗行为——对方陷入或者继续维持认识错误——对方基于认识错误处分（或交付）财产——行为人取得取得财产——被害人遭受财产损失。[2]具体说来就是借款人采取欺骗手段导致银行陷入错误认识，银行基于该错误认识向借款人发放贷款从而造成银行信贷资金重大损失或处于不能偿还的巨大风险中。在实务中，许多行为人采取了欺骗手段获取了银行贷款，银行对此是知情的。对此，有的法院认为，即使银行工作人员对行为人采取欺骗手段知情，存在贷前审查不严的情况，也不能成为借款人的违法阻却事由。[3]笔者认为，认定被害人知情却不阻却定罪的观点，不符合骗取贷款罪的逻辑构造。在有证据证实银行对行为人采取的欺骗手段知情仍向行为人发放贷款的情况下，行为人实施了欺骗行为，银行并未因此陷入错误认识，银行仍提供了贷款并产生了损失，由于银行的知情切断了欺骗行为与取得贷款之间的因果关系，银行自由处分自己的财产，并由此造成的贷款风险应自我担责，行为人的行为不构成骗取贷款罪。
（二）银行知情的正确认定
由于银行的知情切断了欺骗行为与取得贷款之间的因果关系，行为人的行为不构成骗取贷款罪。接下来的问题是如何正确理解银行的知情。换言之，银行中的什么人知情才能认定为银行知情？一种观点认为，只有银行中有权决定放贷的决策者知情，才能认定为银行知情，行为人的行为才能免责。若只是银行中的其他工作人员知情，不能免除行为人骗取贷款罪的刑事责任。另一种观点则认为，骗取贷款罪中的被害人应界定为银行，而银行工作人员的行为是金融机构实施具体行为的象征和代表，其行为应作为银行单位意志的体现，因此，只要有证据证实金融机构工作人员知情，就应当认定为银行知情。
笔者同意第二种观点。银行在参与民事活动时，是通过其机构中的具体工作人员来与他人发生法律关系。在这个过程中，银行工作人员是以银行的名义实施职务行为，其对外代表银行，其行为的结果也应归属于银行。而该工作人员对发放贷款是否具有决策权，则是银行内部工作人员之间的职责分工问题，不影响该工作人员职务行为的认定。在银行内部的审批程序中，不管是哪一层级的工作人员，只要其知悉了贷款申请材料中存在虚假问题，就有义务在其职责范围内予以指明，从而影响最后决策的形成。若其未如实上报存在的问题，则可能涉及违法发放贷款罪的问题。因此，除非有证据证实银行中的工作人员与行为人共谋骗取银行贷款，否则银行工作人员在明知行为人提供了虚假的借款资料后仍对其发放贷款的，即可将该知情银行认定为被害人即银行知情，从而阻却了行为人骗贷行为与取得贷款间的因果关系。
二、“重大损失及其他严重情节”的正确认定
根据《刑法》第175条第1款的规定，在银行不知情的情况下，判断借款人的行为是否构成骗取贷款罪，除了借款人采取欺骗手段骗取贷款外，还要求骗取贷款的行为对银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节。但对于“重大损失”和“其他严重情节”的认定标准，至今无相关司法解释作出具体规定，最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）的通知》（法发〔2010〕22号）[4]（以下简称《立案追诉标准（二）》）对本罪的立案标准进行了规定。由于该规定不是司法解释，属于效力低于司法解释的规范性文件。司法实践中在办理此类案件时，对该文件的理解和适用存在较大分歧。提供了足额担保的骗贷行为人，在行为人不能按时归还贷款的情况下，银行可以通过担保物或保证人的财产来实现其债权。在这种情况下，本罪要求的“重大损失”及“其他严重情节”如何体现？要厘清这些问题，必须从本罪所保护的法益出发来正确认定“重大损失”和“其他严重情节”。
（一）“重大损失”的认定
从《立案追诉标准（二）》的规定、判例及学界理论来看，“重大损失”指的是骗贷行为给银行造成的直接经济损失当无争议。在一般的骗取贷款行为中，一旦行为人无法偿还贷款，银行的借贷资金就处在无法偿还的现实危险中，即可直接根据未能偿还的骗贷资金数额，认定骗贷行为造成的损失。但在行为人提供足额担保的情形中，银行在借款人无法偿还贷款后，可以通过担保物价值或保证人财产受偿。对银行而言，由于担保的存在，其借贷资金并未处在无法偿还的风险中，经济损失亦无法认定，骗取贷款行为的危害性也就无从体现。因此，在提供足额担保的骗贷行为中，借款人的骗贷行为不会给银行或其他金融机构造成损失，当然也就不存在所谓的损失或“重大损失”。
（二）“其他严重情节”的认定
既然提供担保的骗贷行为不会给银行造成“重大损失”，那么，该行为是否构成骗取贷款罪中的“其他严重情节”？从本罪条文的表述来看，“重大损失”和“其他严重情节”属于并列关系。在认定是否有“其他严重情节”时，应当考察该情节侵害的法益后果与“重大损失”造成的法益侵害后果相当，这是同类解释的必然要求。对于本罪的法益，有观点认为本罪所保护的法益是金融管理秩序，也有观点认为是金融机构的信贷资金安全。[5]骗取贷款罪规定在破坏金融管理秩序罪一节中，在这一章节中，金融管理秩序是该节所保护的共同法益，但如果仅以金融秩序是否遭到破坏来判断罪与非罪，就无法准确区分该章节中的各罪名。行为所侵害的具体法益才是区分罪与非罪、此罪与彼罪的关键。“骗取贷款罪保护的不是抽象的法益，而是金融机构的贷款安全，其最低的入罪标准应限定为形成贷款风险，危及贷款安全。”[6]只有行为人的骗贷行为造成了银行或其他金融机构资金上的重大损失或者使得金融机构的资金处于无法偿还的风险中时，行为才具有了应受刑法处罚的社会危害性。因此，只有在借款人的骗贷行为，已经使得信贷资金处于无法偿还的风险下，才属于刑法第175条第1款中的“其他严重情节”。
提供担保的骗贷行为，由于担保的存在，不会使信贷资金处于无法偿还的风险中，骗取贷款罪的法益不会受到侵害，因而也不存在损失“其他严重情节”。
司法实践中，有一种情况是，行为人实施了骗贷行为，担保人代为偿还贷款，此时，金融机构没有损失，但行为人的骗贷行为给担保人造成了重大损失，此时能否认定为“其他严重情节”？笔者认为不能。上文已述及，“其他严重情节”的判断标准是骗取贷款行为是否给银行或者其他金融机构的信贷资金造成无法偿还的风险，本罪所保护的法益是金融机构的贷款安全，而保证人的财产安全不是本罪所保护的法益，保证人的财产损失应当通过民事诉讼解决。
首先，从规范角度看，《贷款通则》第72条规定，借款人向贷款人提供虚假或隐瞒重要事实的资料，由贷款人责令改正。情节特别严重的，或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。可见在商贷领域，一定程度的欺骗手段已被预见和民事规制。其次，从合同的效力来看，行为人在申请贷款时采用欺骗手段，其与银行签订的借款合同存在欺诈，属于可撤销或可变更的合同，合同效力待定。而银行作为受骗的一方，其有权决定是否撤销合同，在其未行使撤销权时，该合同就是有效的合同。相对于借款合同的主合同而言，担保合同是从合同。担保人的代偿行为属于履行其担保义务的方式，在借款人无法履行合同义务时，由保证人依法履行担保义务是合同当事人完整履行合同的体现，属于典型的民事法律行为。再次，从银行的利益保护角度考虑，银行作为受骗的一方，若只要有骗取行为就认定合同无效，则会纵容行为人和担保人串通骗取贷款后，又以合同无效来阻止银行通过民事手段要求担保人承担担保责任，显然对银行或其他金融机构的资金安全更为不利。由此可见，担保人履行担保义务，是其依法履行合同的有效形式，绝不能将担保人代偿的行为，认定为“其他严重情节”，从而对行为人予以定罪量刑。
三、在民事审理或判决生效后控告骗贷行为如何处理？
司法实践中，担保型的骗贷行为，在银行向法院提起民事诉讼后，甚至在民事判决生效后，一些担保人为了逃避担保责任，向公安机关报案称借款人涉嫌骗取贷款罪，希望借此否定担保合同的效力，免除自己的担保责任。而有的公安机关不区分具体情况，对同一事实予以刑事立案。
对此，最高人民法院于1998年4月颁布的《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》明确：“对人民法院已立案审理的经济纠纷案件，如果有经济犯罪嫌疑的，必须由人民法院审查，人民法院经过审查认为确有经济嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，但如果认为属于经济纠纷的，应当继续审理。”
公安部2005年12月颁布的《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》（公通字[2005]101号）对刑民交叉的经济犯罪案件立案条件规定的更为明确。根据该规定，对于需要立案侦查的案件与人民法院受理或作出生效判决、裁定的民事案件，属于同一法律事实，应当说明理由并附有关材料复印件，函告受理或作出判决、裁定的人民法院，同时，通报相关的人民检察院。
可见，对于正在审理（包括一审和二审）的民事案件，基于同一法律事实，如果公安机关认为涉嫌刑事犯罪需要立案侦查的，应当说明理由并附有关材料复印件，函告受理的人民法院，不能直接作出立案侦查决定。人民法院在收到公安机关的材料后，应当立即审查，构成犯罪的，案件及时移送给公安机关。经审查后不构成犯罪的，继续审理，并函告公安机关。如果公安机关不服的，可以向上级法院申请复议，待上级法院裁定后，才能决定是否立案。如果公安机关还不服上级法院的裁定，要等法院的判决生效后，可以把相关材料移送给检察机关。检察机关经审查后认为判决确有错误的，依法提出抗诉，待法院依法改判后再行立案。
对于作出生效判决、裁定的民事案件，基于同一法律事实，如果公安机关认为涉嫌刑事犯罪需要立案侦查的，同样应当说明理由并附有关材料复印件，函告作出判决、裁定的人民法院。人民法院在收到公安机关的材料后，应当立即审查，构成犯罪的，立即再审，撤销原判，并把包括判决书在内的相关材料送达公安机关，由公安机关作出刑事立案决定。如果法院不予再审，公安机关可以向检察机关移送相关材料，经检察机关审查后，认为确有错误的，依法提出抗诉，在法院撤销原判决后再行刑事立案。
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